Bitcoin là cái gì? có phải lừa đảo hay không (phần 2)

BITCOIN LÀ CÁI GÌ?

Trong bài viết “Bitcoin là gì? phần 1” đã giúp một bộ phận người mới bắt đầu hiểu được cơ bản bitcoin dùng để làm gì? phát triển cho mục đích gì và có định hướng như thế nào trong tương lai?

Hôm nay Blog Tiền Ảo VL sẽ tiếp tục giải mã Bitcoin nhưng bằng cách tư duy ngược để có một cái nhìn tổng quan và thấu hiểu rõ ràng hơn về Bitcoin nói riêng và toàn bộ thị trường tiền điện tử noi chung.

BITCOIN LÀ CÔNG CỤ LỪA ĐẢO

Đã có rất nhiều người bị mất tiền, mất thời gian, mất công sức khi tham gia đầu tư vào tiền điện tử Bitcoin, chính vì vậy họ xem Bitcoin là một hình thức lừa đảo tinh vi không hơn không kém.

Phương thức lừa đảo dựa vào Bitcoin thì muôn hình vạn trạng, không thể nói hết được nhưng ở đây admin có thể kể đến một số loại hình lừa đảo phổ biến nhất.

Gia nhập liên minh coin MLM

Hình thức này hoạt động mạnh trong thời gian đầu 2017 – 2018, với rất nhiều dự án nở rộ điển hình có thể kể đến Bitconnect, Onecoin, HEXTRA, PlusToken (2019), CloudToken (2019)… tất cả các coin này đều được một công ty công nghệ đứng sau lưng hỗ trợ thực hiện phát triển các coin này trên các Blockchain riêng.

Sau đó sẽ có một đội ngũ khác đứng ra thực hiện kêu gọi đầu tư và phát triển theo mô hình MLM, lôi kéo người tham gia đầu tư theo nhiều hình thức khác nhau, như mua coin để được trã lãi từ 20-50% tùy từng gói, hoặc thực hiện mua các đồng coin trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua các người mô giới.

Cứ như thế người này giới thiệu người kia cho đến khi đồng coin đó không đủ tiền để trả lãi hoặc không đủ tiền vận hành thì hiện tượng lừa đảo xuất hiện.

Hình thức coin đa cấp liên tục xuất hiện và biến thể theo nhiều cách khác nhau nên những cảnh báo luôn đi sau, thường khi hệ thống vỡ thì nhiều người mới ngỡ ngàng.

Tham gia vào dự án hợp tác xã đào coin

Điển hình là dự án Sky Mining một trong những dự án nổi bậc nhất về hình thức mua máy đào coin để đào các đồng coin chính như Bitcoin, Ethereum, Litecoin…

Hình thức lừa đảo này có phần tinh vi hơn bằng cách củng cố niềm tin nhà đầu tư bằng cách mua các gói đầu tư để mua MÁY ĐÀO COIN, hoặc cho ký gửi máy đào nhằm tạo một xưởng đào tiền điện tử lớn, số coin đào được sẽ được bán ra thị trường và trả lợi nhuận cho nhà đầu tư.

Tuy hình thức kêu gọi tinh vi và có phần chuyên nghiệp nhưng hình thức quản lý không chuyên nghiệp và cách trả lãi xuất khủng phi thực tế, đã làm dự án từ đình đám nhất trở thành một phi vụ lừa đảo nổi tiếng trong giới đào tiền điện tử, thông qua hình kêu gọi đầu tư mở xưởng đào.

Hiện tại vẫn còn nhiều dự án kêu gọi hợp tác mua máy đào bitcoin được trả lãi lớn hoặc ăn chia theo lợi nhuận đào được coin, cách chiêu dụ vô cùng vô lý nhưng rất thuyết phục được nhiều người xuống tiền.

Mua gói đầu tư coin ăn lãi suất

IFAN chính là cái tên nổi bậc nhất khi nói đến hình thức huy động vốn và trã lãi khủng cho nhà đầu tư.

Với hình thức kêu gọi vốn tinh vi và hoạt động một cách chuyên nghiệp đã làm hàng ngàn nhà đầu tư mới cũng như nhà đầu tư kinh nghiệm sập bẫy.

Hình thức gọi vốn cũng đơn giản là đầu tư theo gói sản phẩm hoặc muốn đầu tư bao nhiêu thì tùy thích, chơi lớn có lãi suất lớn, với lượng lớn nhà mô giới hùng hậu cho dự án cộng thêm trã lợi cao trên 48% đã làm cho nhiều nhà đầu tư mờ mắt.

Nhưng dù tinh vi tới đâu khi dựa vào mô hình Ponzi để kêu gọi vốn thì sớm hay muộn cũng sẽ sụp đổ vì không có sản phẩm thật, cũng như không có cách nào tạo ra được tiền từ những khoản đầu tư của người tham gia.

Đến khi số lượng người mới tham gia vào ít thì tiền của người mới không đủ trả cho người sau thì tới giai đoạn đó thì chắc chắn dự án sẽ chết. Với IFAN mức thiệt hại dự tính cho nhà đầu tư là 15.000 tỷ đồng không cánh mà bay.

Đầu tư vào các dự án ICO ma

Nói đến các dự án ICO ma có lẽ là nhiều người sẽ không còn biết đến nữa, nhưng nó vẫn còn tồn tại và le lói đâu đó trong thị trường tiền điện tử này.

Hình thức vẫn là huy động vốn nhưng lại rất khác biệt so với kiểu mô hình Ponzi, các dự án được thành lập với những hướng đi cụ thể, website, đội ngũ, mục tiêu tương lai được vẽ một cách hoàn hảo nhằm kêu gọi nhà đầu tư mới lẫn nhà đầu tư cũ sẵn sàn bỏ tiền của mình để đánh cược. Nhưng 90% là thất bại theo đó là tiền cũng không cánh mà bay.

Lợi dụng sự phát triển nhanh chóng của các đồng Bitcoin, Ethereum mà các dự án ICO nở rộ lên với mong muốn có được cơ hội được lên các sàn giao dịch crypto và được mua bán trên toàn thế giới.

Đa phần các dự án này không thuộc lãnh thổ Việt Nam, chủ yếu ở nước ngoài nên việc bị lừa đảo là điều không thể tránh khỏi. Việc các dự án được PR chia sẽ trên các group tại Việt Nam chủ yếu là do các công ty truyền thông trong lĩnh vực hoặc những người làm Affliate (Tiếp thị liên kết).

Ngoài ICO thì còn một số hình thức kêu gọi đầu tư khác như AIO, IEO, STO, DEFI…tất cả đều là hình thức kêu gọi đầy rủi ro, chính vì vậy nếu tham gia đầu tư bạn nên thận trong xem xét.

BITCOIN LÀ PHƯƠNG TIỆN HOẠT ĐỘNG NGẦM

Bitcoin đơn thuần là một công cụ thanh toán & có mục tiêu là thay đổi nghành tài chính hiện tại.

Nhưng một điều mà tác giả cũng chưa chắc nghỉ đến đó là Bitcoin được sử dụng để thực hiện các hoạt động phi pháp bởi một số đặc tính của Bitcoin, đó là sự ẩn danh & hình thức giao dịch.

Sử dụng cho các hoạt động trái pháp luật

Việc sử dụng Bitcoin cho các hoạt động tống tiền, sử dụng nhân sự ẩn danh, trộm cắp thì nổi tiếng nhất chính là việc phát tán Virus wannacry. Với mục đích tống tiền những nạn nhân dính phải Virus phải thanh toán cho chúng một số lượng tiền được quy đổi theo Bitcoin để được giải mã các dữ liệu quan trọng.

Ngoài ra còn hàng triệu hoạt động ngầm đang diễn ra ở thế giới Internet, Deep Web với những phi vụ mua bán ma túy, thuê sát thủ, cờ bạc quốc tế, mại dâm, mua bán người và nhiều việc kinh dị khác được hỗ trợ qua việc thanh toán Bitcoin hoặc một đồng tiền điện tử ẩn danh khác (Altcoin).

Bọn xấu sử dụng các đồng tiền điện tử như Bitcoin nhằm mục đích không để lại dấu vết và giao dịch trên toàn thế giới một cách nhanh chóng và an toàn, giúp chúng tránh được sự theo dõi điều tra cả các cơ quan pháp luật quốc tế.

Chính điều này mà các chính phủ, cơ quan lập pháp, cơ quan ninh rất quan ngại về việc các đồng tiền điện tử này được sử dụng với mục đích xấu như hỗ trợ khủng bố, mua vũ khí, kích động lôi kéo biểu tình chính trị….

Sử dụng để rửa tiền xuyên quốc gia

Phương thức sử dụng Bitcoin để rửa tiền thường được nhắc tới rất nhiều trong khoản thời gian đầu của thị trường tiền điện tử. Đến bây giờ rửa tiền bằng Bitcoin vẫn đang tồn tại nhưng đã giảm đi nhiều.

Việc rửa tiền thông qua Bitcoin cũng nhiều biến tấu và nhiều phương thức khác nhau, chủ yếu các đối tượng dùng tiền đen để mua Bitcoin rồi chuyển lên các sàn giao dịch coin rồi qua nhiều hoạt động khác nhau nhằm làm sạch số tiền đó rồi chuyển qua nhiều kênh mua / kênh bán khác nhau để tập kết tiền về ví tiền sạch và được bán ra đúng nghĩa tiền trắng.

Nhưng trong những năm gần đây việc thắc chặt quản lý cũng như các cơ quan lập pháp cũng đang để ý đến các hoạt động Bitcoin trên thị trường nên việc thế giới ngầm chọn Bitcoin là công cụ rửa tiền cũng đã giảm dần.

Điển hình là việc sàn Upbit bị hack (2019) thì số tiền đó luôn được theo dõi bởi cộng đồng, tất cả các coin bị đánh cắp đều được gán thẻ giúp cho người mua sau biết tiền đó là tiền bẩn.

BITCOIN LÀ TRÒ CHƠI TIỀN BẠC

Một khía cạnh khác được đại đa số người đã và đang tìm hiểu về thị trường tiền điện tử này đều có cái nhìn hơi tiêu cực đó là xem thị trường bitcoin như một trò chơi cờ bạc.

Quả thật điều này không sai khi những người chơi bitcoin lâu năm thì đều có chung quan điểm Bitcoin chỉ là trò chơi cờ bạc hay nói hoa mỹ một chút là Money Game.

Chơi Bitcoin

Giao dịch bitcoin giống như mua một món đồ rồi bán cho một ai đó với giá cao hơn để ăn lời. Để bán được giá cao hơn thì cần phải xem giá thị trường, cung cầu của bitcoin ra sao để quyết định bán.

Việc mua bán Bitcoin giống như những thị trường khác không có gì quá xa lạ với dân tài chính. Bitcoin chỉ là một sản phẩm, một công cụ để tiền tệ được luân chuyển.

Điểm quan trọng chính là cả người mua và người bán đều tin rằng giá một bitcoin họ mua đều có giá trị và được họ định giá như họ mong muốn. Suy cho cùng Bitcoin chỉ là một công cụ trung gian được định giá bằng niềm tin và sự phát triển của nó trong tương lai.

Cuối cùng giao dịch bitcoin chỉ mua cao bán thấp hoặc mua thấp bán cao, hên thì thắng thù thì mất. Thế thôi!

Kiểu như bạn cứ đánh bài, đánh qua đánh lại cuối cùng tiền vẫn đâu mất tiêu! Tiền vô nhà cái hết chứ đâu.

Đầu tư đầu cơ Bitcoin

Đầu tư hoặc đầu cơ Bitcoin đều có chung một mục đích chính là kiếm được tiền và hình thức tham gia cực kỳ đơn giản mua trữ lâu dài hoặc mua bán liên tục với mục tiêu kiếm được nhiều lợi nhuận nhất có thể.

Việc đầu tư sẽ thiên về việc mua bán giao dịch trading hoặc holding là chủ yếu. Còn đầu cơ thì sẽ thiên về việc mua thấp bán cao và chờ thời điểm để thu mua với số lượng lớn nhằm giảm lượng cung trên thị trường.

Tham gia hình thức này cũng chủ yếu là lợi nhuận là chính đa phần các nhà đầu tư không quan tâm đến tương lai hoặc sự phát triển của công nghệ Blockchain tạo nên Bitcoin.

Chính vì vậy thị trường (nhà cái) luôn tiếp cách bày ra nhiều trò chơi khác nhau như tạo Altcoin mới, tạo các dự án mới, tạo các sản phẩm mới, các công cụ giúp họ lấy được nhiều tiền của người chơi nhất.

Một trò chơi dự đoán tương lai, cứ bỏ tiền vào đợi cho đến khi bạn trúng và được nhân số tiền đó lên gấp nhiều lần, nhưng trước đó bạn cũng đã cúng cho nhà cái một số tiền không hề nhỏ.

Đánh Long Short Bitcoin

Hình thức chính hiệu dành cho dân đỏ đen, thích cảm giác mới lạ đam mê trò chơi cờ bạc. Bitcoin chính là công cụ và thước đo cho mỗi ván bài. Một môi trường xác phạt nhau theo kiểu rất dân gian.

Người chơi có thể đánh Long là mua bitcoin lên giá, hoặc đánh Short mua bitcoin xuống giá, nói dễ hiểu hơn là kiểu chơi tài hoặc xỉu chỉ khác biệt là bạn có thể dự đoán giá và ra vào một cách thoải mái chỉ cần bạn vẫn còn tiền để tham gia.

Để tăng sự hấp dẫn cho hình thức này thì các sàn giao dịch bitcoin hỗ trợ chơi sẽ hỗ trợ mức ký quỹ Bitcoin đòn bẩy lên tới x100 tới x125 lần, giúp người có máu đỏ đen cảm thấy hấp dẫn, kích thích hơn khi chơi bitcoin.

Chơi Long Short có cái tên cực kỳ thân thương trong thị trường là chơi hợp đồng tương lai bitcoin. Tỉ lệ thắng thua gần như thuộc vào nhà cái, hoặc những người có số tiền lớn trên thị trường nói cách khác những người có thể thao túng được giá cả của bitcoin & cả thị trường.